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生前提領存款 - 法律

Leila avatarLeila · 2020-01-18

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甲、乙、丙為兄弟姊妹，Ａ為其父，雖身患重病不良於行雙手無力但仍意識清晰，
平時將其印鑑存摺交予甲保管，用於日常照顧及疾病所需。
今甲將Ａ帳戶之五百萬轉移至自己的戶頭。於Ａ病逝後由繼承人乙發覺，甲不能證
明該金額係用於日常照顧及疾病所需，但亦無證據證明Ａ有無知情或同意。
試問甲有何法律責任？

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All Comments

Lauren avatarLauren2020-01-20
甲要證明A同意不是嗎?
Connor avatarConnor2020-01-22
乙丙有照顧A嗎
Thomas avatarThomas2020-01-24
依文義不就盜領..
Suhail Hany avatarSuhail Hany2020-01-28
所以,乙丙兩人都沒有照顧病父,由甲一人獨扛重責
過世後開始清點遺產,乙丙發現這筆錢,所以要來討分?
Candice avatarCandice2020-01-28
五百萬應該需要當事人去提領,不能只靠印章跟存摺吧.....
Tracy avatarTracy2020-02-02
現在有個法條叫做 洗錢防制法
Selena avatarSelena2020-02-07
寫來當題目的文字跟現實有差啊
Bethany avatarBethany2020-02-11
或者,像爆料這篇這樣https://www.bc3ts.com/post/17776
Doris avatarDoris2020-02-13
當然,真相為何,我想只有當事人自己最心知....
Robert avatarRobert2020-02-16
補個實務：五百萬以上不需本人提領，銀行有沒有照會義務
，但代理人必須攜帶身分證核對並親簽。
Selena avatarSelena2020-02-16
*銀行沒有
Blanche avatarBlanche2020-02-21
義務 跟 警覺 是兩回事.....
Brianna avatarBrianna2020-02-23
超商店員也沒有義務對於買點數的客人詢問用途
KYC KYC KYC
Rae avatarRae2020-02-25
不論警覺或義務，實務上就是不需本人提領。銀行超過50萬
會照會領款人的用途，有無受詐騙或洗錢之虞，也會有相關
通報管理機關義務，但非本人只要有印章存摺、代理人身分
證，就可以提領。
Queena avatarQueena2020-02-28
樓上,那是最末選項,你想若當事人告到金管會
金管會下來查時,你覺得上面這種說法,金管會接受嗎??
直接噹你銀行內控有問題
Edward Lewis avatarEdward Lewis2020-03-03
我不明白您的意思，我只是要表達事實上就是可以（因為我
常須替客戶提領大額現金匯款），目前實務就只有我上述所
表示的確認代理人身分證件及親簽而已，若您有金管會確實
的公開發表這是不可行或是法令違法的函文，可以發出來討
論看看，畢竟這裡是Law版。
James avatarJames2020-03-08
我只是買東西刷卡金額超過2000就收到簡訊了。
Hazel avatarHazel2020-03-08
現在相關的防詐控管機制很多，姑且不論。
Todd Johnson avatarTodd Johnson2020-03-12
本文重點是：A主動交印鑑存則給甲，不是甲偷偷拿去刷。
Catherine avatarCatherine2020-03-14
除非法條有改，有存則印章本就可以提領。
William avatarWilliam2020-03-17
若有巨額提領需要照會本人或本人委託書，才有法律問題
Skylar Davis avatarSkylar Davis2020-03-21
樓樓上,這篇金管會新聞稿 算不算?
https://tinyurl.com/s58ule4
Margaret avatarMargaret2020-03-23
你常需客戶,表示銀行知道你是誰,在做什麼事情
這就是 KYC啊...
本篇不是講了,熊熊五百萬一次提領轉移到某甲戶頭
Olive avatarOlive2020-03-23
今天重點不是"可不可以領",而是銀行是否知道"提領目的"
再換個說法,若今天你第一次出現在某銀行
就拿著某人的本子跟印章,要提領五百萬
Vanessa avatarVanessa2020-03-24
你看你能不能領得出來嘛~~~~~
這就是我要表達的
Madame avatarMadame2020-03-25
樓上忽略了細節（這裡到底是法律板還是偵探小說板XD
Delia avatarDelia2020-03-25
父親交存則印章給甲，500萬只是其中一次或數次提領。
Megan avatarMegan2020-03-26
換句話簡單說，這個人不是橫空出世，沒突然詐領。
Christine avatarChristine2020-03-28
相關法規有修法、或他一次提存，才「有可能」翻案。
Hardy avatarHardy2020-03-29
相關法規未修法、或他是多次提存累積500萬，就……
送你離開千里之外500萬不再……
Frederic avatarFrederic2020-04-02
m大，您po的那個完全沒有寫到得拒絕提款（甚至還寫明若
有收詐騙疑慮得[拖延]而已），正恰恰表示了並無公權力得
拒絕客戶有簿子，有印章，符合程序就是能提款呢。
Noah avatarNoah2020-04-03
我想闡明的只有「有簿子，有印章，非當事人得提款匯款」
。我並無否決KYC義務。
Faithe avatarFaithe2020-04-05
您所推文的「五百萬應該需要當事人去提領,不能只靠印章
跟存摺吧.....」我只是希望跟版友闡述這個主張，這恰恰
重要的提醒各位不要將簿子跟印章交給他人保管，也可設定
密碼或親簽機制而已。若有人誤信銀行有權利阻擋而不注意
自己的簿子印章，可能會造成一些損失。
Poppy avatarPoppy2020-04-06
我是需替客戶至多家銀行提領呢，除了我自己薪轉銀行以外
，還真的沒人認識我呢....但我都有準備身份證件，銀行也
只會詢問我是否認識對造讓我親簽而已。
Kelly avatarKelly2020-04-09
不過我替客戶提領多半都是開票或是匯款，幫客戶提領都「
現金」太危險了。(但也是領過啦.....QQ背在身上好可怕）